在全球財(cái)富管理版圖中，新加坡家族辦公室憑借其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，日益成為高凈值人士青睞的財(cái)富規(guī)劃與傳承方案。了解其類型及申請(qǐng)條件，對(duì)有意于此的投資者至關(guān)重要。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

新加坡家族辦公室類型

1、單一家族辦公室(SFO)

定義：?jiǎn)我患易褰M建的家族辦公室稱為單一家族辦公室(SFO)。

特點(diǎn)：

單一家族辦公室是一種私營(yíng)公司，由單個(gè)家族管理自己家族企業(yè)的資產(chǎn)。

客戶必須成立一家控股公司，控股公司持有家族辦公室100%的股份，并只管理該單一家族的資產(chǎn)。

新加坡單一家族辦公室SFO可豁免注冊(cè)基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。

免稅規(guī)定：?jiǎn)我患易遛k公室(SFO)免稅，但具體免稅額度有所不同。如：

13O管理的是1000萬(wàn)新幣(兩年內(nèi)增長(zhǎng)到2000萬(wàn)新幣)的資產(chǎn)。

13U管理的是5000萬(wàn)新幣的資產(chǎn)。

優(yōu)勢(shì)：通過(guò)在新加坡配置和管理資產(chǎn)，讓家族成員能在新加坡的家族辦公室擔(dān)任高級(jí)管理人員，獲取高級(jí)就業(yè)準(zhǔn)證(Employment Pass)。約兩年后，就可以申請(qǐng)新加坡全家永居身份(PR)，實(shí)現(xiàn)真正的投資移民。

3、聯(lián)合家族辦公室(MFO)

定義：由多個(gè)家族聯(lián)合在一起組建的家族辦公室稱為聯(lián)合家族辦公室(MFO)，這些家族不一定彼此關(guān)聯(lián)。

來(lái)源：

第一類是由單一家族辦公室(SFO)接納其他家族客戶轉(zhuǎn)變而來(lái)。

第二類是私人銀行為了更好地服務(wù)大客戶而設(shè)立。

第三類是由專業(yè)人士創(chuàng)辦。

特點(diǎn)：新加坡聯(lián)合家族辦公室(MFO)需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照，類似企業(yè)資產(chǎn)管理(EAM)。

新加坡家族辦公室申請(qǐng)條件

1、人員配置要求

專業(yè)人士雇傭：無(wú)論是 SFO 還是 MFO，都需雇傭至少兩名具備金融行業(yè)相關(guān)資質(zhì)與經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員。這些人員通常需擁有金融、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)等專業(yè)背景，持有 CFA(特許金融分析師)、CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)等專業(yè)證書更佳。他們負(fù)責(zé)日常投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)報(bào)表編制等關(guān)鍵工作，確保家族辦公室合規(guī)、高效運(yùn)營(yíng)。

家族成員參與：家族辦公室需有家族成員積極參與管理。在 SFO 中，家族成員可擔(dān)任核心決策職位，如首席投資官等，直接把控家族財(cái)富方向;MFO 里，家族成員也應(yīng)在關(guān)鍵崗位發(fā)揮監(jiān)督與決策作用，保障家族利益與辦公室運(yùn)營(yíng)方向一致。

2、資產(chǎn)規(guī)模與資金要求

最低資產(chǎn)管理規(guī)模：新加坡金融管理局規(guī)定，家族辦公室初始資產(chǎn)管理規(guī)模一般不低于 1000 萬(wàn)新元，在運(yùn)營(yíng)兩年內(nèi)，需將資產(chǎn)管理規(guī)模提升至 2000 萬(wàn)新元。這一要求旨在確保家族辦公室具備一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力開(kāi)展多元化投資活動(dòng)，參與國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)。

資金來(lái)源合法性：申請(qǐng)家族辦公室時(shí)，投資者必須提供詳細(xì)文件證明資金來(lái)源合法合規(guī)。如企業(yè)經(jīng)營(yíng)收入需提供財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅記錄;投資收益需說(shuō)明投資項(xiàng)目、交易明細(xì)等。嚴(yán)格審查資金來(lái)源，維護(hù)新加坡金融市場(chǎng)的誠(chéng)信與穩(wěn)定，也是對(duì)家族財(cái)富安全負(fù)責(zé)。

3、運(yùn)營(yíng)與合規(guī)要求

實(shí)體注冊(cè)與辦公場(chǎng)地：家族辦公室需在新加坡依法注冊(cè)成立公司實(shí)體，并擁有實(shí)際辦公場(chǎng)地。辦公場(chǎng)地需滿足正常辦公需求，配備必要辦公設(shè)施與設(shè)備，彰顯家族辦公室的穩(wěn)定性與專業(yè)性，同時(shí)便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督。

合規(guī)與報(bào)告義務(wù)：家族辦公室要嚴(yán)格遵守新加坡金融監(jiān)管法規(guī)，定期向新加坡金融管理局提交財(cái)務(wù)報(bào)告、投資組合報(bào)告等資料，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)審查。在投資活動(dòng)中，需遵循反洗錢、反恐怖融資等規(guī)定，確保每筆資金流向清晰、合法，保障金融體系健康運(yùn)行。

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